Tema_6_Likvidnost_kommercheskogo_banka_otsenka…


Ликвидность коммерческого банка – это:
способность банка отвечать по своим обязательствам в срок и без ощутимых потерь
Внутренние факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка включают:
имидж банка
ликвидность активов банка
Внешние факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка, включают:
состояние рынка межбанковских кредитов
общую экономическую и политическую ситуацию в стране
Внутренние факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка включают:
качество пассивов банка
имидж банка
Внешние факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка включают:
общую экономическую и политическую ситуацию в стране
состояние рынка межбанковских кредитов
Платежеспособность коммерческого банка – это:
способность банка отвечать по своим обязательствам
Повышение рискованности активов банка:
снижает платежеспособность банка
снижает ликвидность банка
Снижение доходности активов банка:
снижает платежеспособность банка
снижает ликвидность банка
Увеличение размера капитала банка:
повышает ликвидность
повышает платежеспособность
Повышение в структуре пассивов банка доли депозитов до востребования:
снижает платежеспособность
снижает ликвидность
Увеличение потенциальных (забалансовых) обязательств банка:
снижает платежеспособность
снижает ликвидность
Повышение в структуре пассивов банка доли долгосрочных депозитов:
повышает ликвидность
повышает платежеспособность
Ликвидность активов кредитной организации по влиянию на ликвидность банка относится к факторам:
внутренним
влияющим на ликвидность
влияющим на платежеспособность
Рискованность активов кредитной организации по влиянию на ликвидность банка относится к факторам:
внутренним
влияющим на ликвидность
влияющим на платежеспособность
Имидж кредитной организации по влиянию на ликвидность банка относится к факторам:
внутренним
влияющим на ликвидность
влияющим на платежеспособность
Качество менеджмента кредитной организации по влиянию на ликвидность банка относится к факторам:
внутренним
влияющим на ликвидность
влияющим на платежеспособность
Состояние рынка межбанковских кредитов по влиянию на ликвидность банка относится к факторам:
внешним
влияющим на платежеспособность
влияющим на ликвидность
Эффективность пруденциального надзора ЦБ РФ по влиянию на ликвидность банка относится к факторам:
внешним
влияющим на платежеспособность
влияющим на ликвидность
Основным нормативным документом, регулирующим ликвидность коммерческого банка, является Инструкция ЦБ РФ №110-И.
Методика расчета нормативов ликвидности коммерческого банка установлена Инструкцией ЦБ РФ №110-И.
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) – это:
соотношение высоколиквидных активов и обязательств по счетам до востребования
Норматив текущей ликвидности банка (Н№) – это:
соотношение ликвидных активов и обязательств по счетам до востребования и со сроком исполнения в ближайшие 30 дней
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) – это:
?? не соотношение собственного капитала
не соотношение долгосрочных активов и собственного капитала
Межбанковский депозит, размещенный банком на 28 дней в банке-нерезиденте страны, имеющей страновую оценку «1» и погашаемый через 2 дня, относится к:
ликвидным активам (Лат)
Кредит, выданный банком на срок 18 месяцев, до погашения которого остается 26 дней, относится к:
ликвидным активам (Лат)
Кредит, выданные банком на срок 2 года, до погашения которого остается 426 дней, относится к:
долгосрочным активам
Кредит, полученный банком на 1,5 года, до погашения которого остается 29 дней, относится к:
текущим обязательствам (Овт)
Кредит, полученный банком на срок 2 года, до погашения которого остается 376 дней, относится к:
долгосрочным обязательствам (ОД)
Межбанковский кредит, полученный банком на 26 дней, срок погашения, которого приходится на дату расчета норматива, относится к:
обязательствам до востребования (Овм)
Финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего календарного дня называются «высоколиквидными» активами.
Финансовые активы, которые должны быть получены банком и (или) могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней называются «ликвидными» активами.
Норматив «мгновенной» ликвидности регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня.
Норматив «текущей» ликвидности регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в течение ближайших 30 календарных дней.
Норматив «долгосрочной» ликвидности регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы.
Собственный капитал банка составляет 354,8 млн. рублей, величина высоколиквидных активов – 221,3 млн. руб., ликвидных – 540,7 млн. руб., обязательств до востребования – 520,7 млн. рублей., текущих обязательств – 789,3 млн. руб., долгосрочных – 145,2 млн. руб. Корректировок банк не применяет. Определить значение мгновенной ликвидности? 42,5%
Собственный капитал банка составляет 354,8 млн. рублей, величина высоколиквидных активов – 221,3 млн. руб., ликвидных – 540,7 млн. руб., обязательств до востребования – 520,7 млн. рублей., текущих обязательств – 789,3 млн. руб., долгосрочных – 145,2 млн. руб. Корректировок банк не применяет. Определить значение норматива текущей ликвидности? 68,5%
Собственный капитал банка составляет 354,8 млн. рублей, величина высоколиквидных активов – 221,3 млн. руб., ликвидных – 540,7 млн. руб., обязательств до востребования – 520,7 млн. рублей., текущих обязательств – 789,3 млн. руб., долгосрочных – 145,2 млн. руб. Корректировок банк не применяет. Значение норматива долгосрочной ликвидности составляет? ???
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
долгосрочные активы – задолженность банку более 1 года
высоколиквидные активы – корсчета банка в ЦБ РФ
ликвидные активы – облигации банка России
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
долгосрочные активы – задолженность банку более 1 года
высоколиквидные активы – средства в кассе банка
ликвидные активы – государственные ценные бумаги РФ
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
долгосрочные активы – задолженность банку более 1 года
высоколиквидные активы – корсчета Ностро в банках-резидентах РФ
ликвидные активы – кредитные требования банка на срок до 30 дней
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
обязательства до востребования (Овм) – корчсета Лоро в банках-резидентах РФ
высоколиквидные активы – корсчет в ЦБ РФ
ликвидные активы – кредитные требования банка на срок до 30 дней
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
???обязательства до востребования (Овм) – корчсета Лоро в банках-резидентах РФ
высоколиквидные активы – корсчет Ностро в банках-резидентах РФ
ликвидные активы – облигации ЦБ РФ
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
текущие обязательства – задолженность банка до 30 дней
высоколиквидные активы – корсчет Ностро в банках-резидентах РФ
ликвидные активы – задолженность банку до 30 дней
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
текущие обязательства – задолженность банка до 30 дней
собственный капитал – уставный капитал банка
ликвидные активы – задолженность банку до 30 дней
Соответствие между видом актива (пассива) банка и его характеристикой:
текущие обязательства – задолженность банка до 30 дней
высоколиквидный активы – корсчета Ностро в банках-резидентах РФ
ликвидные активы – государственные ценные бумаги
Норматив, ограничивающий риск на одного заемщика – это:
соотношение всех обязательств заемщика перед банком и капитала банка
Крупные кредиты – это выданные банком кредиты более:
5% капитала банка
Величина кредитного риска по акционерам (Кра) определяется в отношении участников (акционеров), доля которых более:
5% уставного капитала банка
Инсайдеры банка – это:
физические лица – способные воздействовать на принятие решения об выдаче кредита банком
Допустимое значение норматива Н6 – максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ №110-И составляет 25%.
Допустимое значение норматива Н7 – максимального размера крупных кредитных рисков в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ №110-И составляет 800%.
Допустимое значение норматива Н9.1 – максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставляемых банком своим участникам (акционерам) в соответствии с Инструкцией №110-И составляет 50%.
Допустимое значение норматива Н10.1 – совокупной величины риска по инсайдерам банка в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ №110-И составляет 3%.
Допустимое значение норматива использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц – Н12 в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ №110-И составляет 25%
Допустимое значение норматива мгновенной ликвидности (Н2) составляет:
>=15%
Допустимое значение норматива текущей ликвидности (Н3) составляет:
>=50%
Допустимое значение норматива долгосрочной ликвидности (Н4) составляет:
<=120%

Приложенные файлы

  • docx 18169440
    Размер файла: 16 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий