POPD


1. Виды лиц-ий на осущ-ие банк-х опер-ий, выдав-х кред-м орган-ям, усл-ия их получ-ия1. Структура устава: ст. 10 №395 «З-н о Банках и банк.деят»
2. ст. 11 «З-н об АО»
2. Какие требов-ия рук-ям кр.орг-ии:
ст.16, 20 №395 «З-н о Банках и банк.деят-ть»
- наличие высшего эконом. или юрид. образования;
- отсутствие судимости;
- отсутств. к привлеч. админ-ой ответств-ти в теч. года;
- отсутств. увольнения по п.7 ст. 81 ТК РФ
- соответств. деловой репутации квалифик.требован. 4. Орган-ия работы по привлеч. ден-х средств ЮЛ в деп.
1. Ст. 11 Налогов. кодекса РФ – счет – это расчетные (текущие) и иные счета в банках, открытые на основании договора банковского счета, на которые зачисляются и с которых могут расходоваться денежные;
Ст. 834 ГК РФ – Банковский вклад не подходит под определние банковского счета. След. Налоговый орган не вправе предъявлять претензию.
2. Дог-р банковск. вклада с ФЛ и депозитн. дог. с ЮЛ
Сравнит. призн. Банк. вклад Депозит. дог.
Субъект Банк и вкладчик Кр.орг и ЮЛ
Распред. прав. и обязан. Односторонне обязывающим Двусторонне -обязывающ.
Возм-ть восстреб. вклад по перв. требовДа Востреб соглю дог-раИзмен. %-ой ставки в одностор. пор-кеНет по срочным Возможно
Виды лицензии На привлечен. ден-х ср-в во вклады ФЛ в руб. и ин.валютеНа оосуществл. опер. в руб. и ин.вал.без права привлеч.
Лиценз. на осуществл. со средств. в рубл. и ин.вал. для НБКО, рсуществл. привлеч. ср-в в депозит.
2. Прибыль кред. орган., порядок ее формир-ия5729479734В арб.суд Орл. области
Истец: ООО «ББ»
адрес
Ответчик: ООО «РР»
адрес
Цена иска: прописью (рем-т+неуст.+госпошл)
Исковое заявление
о возмещении убытков и взыскания неустойки по договору №
текст
Прошу суд: 1) возместить убытки;
2) взыскать неустойку; 3) взыскать госпошлину.
Приложение: 1) Дог-р подряда №_от_ 2) дог-р подряд; 3) коп. притензии; 4) расчет суммы подлеж.взыскан. с ответч.; 5)квит. об оплате гопошлины; 6) квит. о напрвл. копии иска к ответ.
00В арб.суд Орл. области
Истец: ООО «ББ»
адрес
Ответчик: ООО «РР»
адрес
Цена иска: прописью (рем-т+неуст.+госпошл)
Исковое заявление
о возмещении убытков и взыскания неустойки по договору №
текст
Прошу суд: 1) возместить убытки;
2) взыскать неустойку; 3) взыскать госпошлину.
Приложение: 1) Дог-р подряда №_от_ 2) дог-р подряд; 3) коп. притензии; 4) расчет суммы подлеж.взыскан. с ответч.; 5)квит. об оплате гопошлины; 6) квит. о напрвл. копии иска к ответ.
1.
2. Последств. для стороны не ответив-ая на претензию.
ст. 111 Арбитр.ПК РФ – на лицо кот-ое отказалась будет возложены расходы по уплате госпошлины;
ст. 148 арбитр. ПК РФ – исковое заявление может быть оставлено без рассмотрения. 5. Пор-к заключения дог-в банковск. вкладов с физ.лицами. Вкладные операц.
1. Перечислить довер-ти кот-ые приравнив. к нотариальн. удостовер. Ч. 4., ст. 185 ГК РФ.
Доверенность действительна только по предъявлению паспорта.
2. Довер-ть на распоряж. вкладом
4050839598Доверенность
на распоряжение вкладом
г. Орел, орловской области, РФ
Дата прописью
1) Кто доверяет, прожив, паспортн. данные,
доверяет
2) Кому? Ф.И.О., прожив, паспорт
3)Что доверяет? Распоряжаться моим денежным вкладом, хранящимся в ОАО БАНК по счету № …, с правом закрытия счета, при получении денег за меня расписываться, а также совершать иные действия, связанные с настоящим поручением.
Доверенность выдана сроком на 1 год.
Подпись доверителя
Личность доверителя и поверенного удостоверены мною, главным врачом МБУЗ ГБ № 4 Ф.И.О.
Подпись главного врача
Дата Печать
00Доверенность
на распоряжение вкладом
г. Орел, орловской области, РФ
Дата прописью
1) Кто доверяет, прожив, паспортн. данные,
доверяет
2) Кому? Ф.И.О., прожив, паспорт
3)Что доверяет? Распоряжаться моим денежным вкладом, хранящимся в ОАО БАНК по счету № …, с правом закрытия счета, при получении денег за меня расписываться, а также совершать иные действия, связанные с настоящим поручением.
Доверенность выдана сроком на 1 год.
Подпись доверителя
Личность доверителя и поверенного удостоверены мною, главным врачом МБУЗ ГБ № 4 Ф.И.О.
Подпись главного врача
Дата Печать


3. Уставн. кап-л кред. орган-ии. Пор-к его вормир.
1. ст. 19 ФЗ «О рынке ЦБ» (общие правила для всех)
Инструкция № 128-И: 1. госуд-ая рег-ция выпуска осуществляет ЦБ; 2. Размещение эмиссии ЦБ-Гл. 9
3. Госуд-ая рег-ция отчета об итогах выпуска;
2. ст. 52 «З-н об акционерных обществах»
Если присутствие могло изменить результат голосования. 6. Порядок открытия рас/сч клиентам кред-ой орган-ции, осн-ые правила соверш-ия опер. по рас/счетам.
1. Содержание ответств-ти при осуществл. безн. расчетов?
Ст. 865 ГК РФ, ст. 866 ГК РФ. В данной ситуации клиент вправе предъявить банку требование о возмещении убытков и взыскании неустойки.
2.
Сравнит. призн. Банк. вклад Дог-р банк.счетаЦель договора Хранение средств клиента, получ-ие дох-да для банка Оуществлен. расчетов, получ. дох-даБанк. опреацПривл. и хранен Открытие, ведение счетов, осуществл. расчетов по поруч. клиент
Различ. в содерж. дог-ра в зав-ти от субъекта С ФЛ отлич-ся большей правовой защитой вкладчиков по сравнению с вкладчиком ЮЛ Отличие между ЮЛ и ФЛ незначительныеВид сделки Реальн, односторонне обязывающая с ФЛ и публичное с ФЛ Консенциальное, взаимная
Информир-ие налоговым органом Не треб-сяТреб-ся8. Организ-ия кассовой работы с ден-ой нал-тью1. Раскрыть содержание предмета дог-ра на расчетно-кассовое обслужив. и условия с этим.
Д-ра на рсчетно-кассовое обслужив. явл-ся договором банковского счета, регулир-ся гл. 45 ГК РФ, в тоже время данный договор имеет особенность: предмет на рсчетно-кассовое обслуживание являетс комплексным. Банк с одной стороны обязуется открывать счет и осуществлять безналичные расчеты, с др. стороны Б. обязуется осуществлять кассовое обслуживание. Права и обязанности будут касаться безналичные расчеты, а также кассовое обслуживание. В контексте кассового обслуживания КО использует 318-П. Контроль кассовой дисциплины на месте. кассовая дисциплина не нарущать положения ст. 15.1 КоАП РФ - недопустимо осущ-ть расчеты кассового обслужив. свыше 100 000 руб, оприходывать наличность, лимит кассы.
Ответственность как по безналичным, так по кассовому.
2. Состав правонарушения по ст. 15.1 КоАП РФ
Объект Объективная сторона Субъект Субъективная сторона
Отношение в области работы с денежной наличностью Выявлен факт накопления в кассе наличных денег сверх установленных лимитов ФЛ, вминяемое, достигшие 16 лет, должностное лицо Неосторожность
В действии банка имел состав места преступления
7. Условия примен. различн. форм безн. расчетов…
1. Какое решение вынесет суд: законно ли списаны деньги со счета?
Гл. 46 ГК РФ ст. 848 – для того, чтобы использовать этот док-т необходимо заключить договор банковского счета, где в приложении должно быть указаны орган-ции. Поскольку в договоре не предусмотрено, суд банк не привлечет к ответственности.
2. Расчетные сделки в инкассовой форме расчетов
1. Односторонние: - акцепт плат-ка, предоставл. ему докум-в
- списание исполн-им банком ср-в со счета плат-ка;
2. Двусторонние: - Д-р м/у получ-м средств и банком получателя; - Д-р м/у плат-ом ср-в и банком плат-ка;
- Д-р м/у исполн-им банком и банком-посредником. 9.
1. Опред-ть в соотв-ии с какими принцапами предоставлен кредит, какая ответств-ть предусмотрена по договору?
Существуют основные принципы договора:
1. Возвратности – сумму вернуть тогда-то
2. Срочность – кредит предоставл. на такой-то срок;
3. Платность – на .. % годовые.
Дополнительно: просрочка – ответственность за несвоевременное погашение кредита, т.е. в договоре предусмотрена такая форма ответственности как неустойка.
2. Охаракт-ть ответст-ть по кредитным обязательствам.
1. Гражданско-правовая:- возмещение убытков; - возмещение неустойки; - субъект, кот-ый не возмещает кредит может быть признан банкротом.
2. Ответственности могут привлекаться лица, которые подключены: поручитель. гарант, залогодатель.
Администр. ответств-ть ст. 14.1 КоАП РФ
Уголовн. ответств-ть ст. 177, 179 УК РФ
10.
1. Установить очередность погашения.
Ст. 319 ГК РФ
2. Раскрыть оличие беспорного и бесакцептного списания
Беспорное допускается по решению государственных органов: суды, налогов.органы, антимонопольные службы. Беспорно исполняется инкассовое поручение.
Безакцептное на основании договорных отношений, платежным инструментом является платежное требование. Банк может включить безакцептное списание. 11.
1. Существенные условия договора:
Глава 23 ГК РФ
1. Предмет залога, его оценка (указать пункт).
2. Существо размера и срок основного обязат-ва, обеспеченного залогом (указать пункт).
3. У какой из сторон находится залог (указать пункт).
Все существенные условия в договоре имеются
2. Виды залога
1. По предмету: - залог движимого имущества;
- залог недвижимого имущества; - залог имуществ. прав;
- залог товара в обороте.
2. По субъекту: - по оставлению залогодателю;
- передать залогодержателю.
12.
1. Раскрыть перечень существенных условий договора:
- сумма кредита; - обязательство вернуть кредит; - срок;
- платежи за кредит; - ответств-ть по кредитному дог-ру;
- порядок расторжения.
Ст. 819 ГК РФ, ст. 30 З-н «О банках и банковск. деят»
2. Дополнительное соглашение к кредитному договору
Дополнительное соглашение №
к кредитному договору № ___ от ____
г. Орел Дата
ОАО «Банк» в лице президента банка Ф.И.О., действующий на основании устава, генеральной лицензии ЦБ РФ № 123 от__, зарегестрированного в ЕГРЮЛ № __, именуемый в дальнейшем кредитор с одной стороны, и ООО «АА»…… с другой стороны, договорились о нижеследующем:
1. п. __ креддитного договора №___ от___ изложит в следующей редакции:
Уплата %-в и погашение основного долга производится не позднее ___ каждого месяца.
2. Другие положения договора являются неизменными.
3. Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу.
4. Дополнительное соглашение вступает в силу с момента его подписания.
Реквизиты
Подписи
Руководитель
Главный бухгалтер 13. Банковское кредитование потребит-х нужд населения.
1. Дать правовую оценку ситуации.
Ст. 30 З-н «О банках и банк. деят-ти»
54-П «О начислен. %-в», п. 2.1.2, 3.1
Нельзя гражданину навязывать открытие счета. Банк указал обязуется. Банк обосноано привлечен к ответств-ти.
2. Раскрыть особенность кредитного договора с потреб.
Отдельного договора о потребительского кредитования не существет, но в тоже время в соответствии с з-ом «О Б. и БД» ст. 29, ст. 30……
14. Пор-к получ-ия и погаш-ия кред., предост. БР
1. Раскрыть полномочия БР, которые он реализует.
БР выступает как кредитор последней инстанкции. Также регулирует деятельность через принятие нормативно-правовых актов.
2. Раскрыть полномочия БР в области норматворчества.
Положение ЦБР 519 от 15.09.1997
Вначале вносится предложение → проект нормативного акта → согласование → принимает совет директоров → подписывает председатель → регистрируется в секретариате БР → министерстве юстиции ( если касается прав и свобод граждан) → публикуется в вестнике БР. 15.
1. Незаконный договор об страховании
ст. 14.8 КоАП РФ
Глава 48 ГК РФ – договор страхования является самотсоятельным, нельзя его включать.
ст. 927 ГК РФ в договоре не указано на основании какого з-на
ст. 16 «О защите прав потребит-ей»
2. Определить состав правнонарушения по ст. 14.8
Объект Объективная сторона Субъект Субъективная сторона
Отношение в области нарушения прав потребит Выявлен факт………. Юр.лицоУмышленное
16. Виды лизинговых сделок
1. В арбПК ст. 37, 38, есть следующие виды подсудности:
- территориальная; - родовая; исключительная; - договорная.
На основании ст.37 стороны могли заключить договор (договорная подсудность)
2. Доверенность на предоставление интересов
7937533655Доверенность
на предоставление интересов в арбитражном суде
г. Орел, орловской области, РФ
Дата прописью
1) Кто доверяет, прожив, паспортн. данные,
доверяет
2) Кому? Ф.И.О., прожив, паспорт
3)Что доверяет? ст. 62 арбитр ПК РФ
Доверенность выдана сроком на 1 год.
Подпись управляющим банком
Насоящая доверенность удостоверена мною, нотариусом Ф.И.О., доверенность подписана от имени ЮЛ директором в моем присутствии, личность установлена, дееспособность, полномочия проверены.
Дата Печать
00Доверенность
на предоставление интересов в арбитражном суде
г. Орел, орловской области, РФ
Дата прописью
1) Кто доверяет, прожив, паспортн. данные,
доверяет
2) Кому? Ф.И.О., прожив, паспорт
3)Что доверяет? ст. 62 арбитр ПК РФ
Доверенность выдана сроком на 1 год.
Подпись управляющим банком
Насоящая доверенность удостоверена мною, нотариусом Ф.И.О., доверенность подписана от имени ЮЛ директором в моем присутствии, личность установлена, дееспособность, полномочия проверены.
Дата Печать

17. Виды операц., соверш. кр. орган. сс векселями
1. Раскрыть содержание процедуры конкурсного произ-ва.
Закон «О банкр-ве»
Последняя процедура, кот-ая бывает, проводится конкурсным управляющим, срок процедуры 6 месяцев….
2. Дать оценку позиции индоссамент.
В соотв. ст. 45, 45, 44 «Положения о простом и переводном векселе» индоссамент обосновано отказал в оплате по векселю.
Схема процедуры банкротства ЮЛ
Процедуры банкротства
- финансовое оздоровление;
- внешнее управление;
- мировое соглашение;
- наблюдение
- конкурсное производство.
18.
1. Составить дополнительное соглашение
Дополнительное соглашение №
к трудовому договору № ___ от ____
г. Орел Дата
ООО «АА» в лице президента банка Ф.И.О., действующий на основании устава, , именуемый в дальнейшем работодатель с одной стороны, и ООО «АА»……, именуемы работник с другой стороны, договорились о нижеследующем:
1. Переведена на должность ___, оклад _____.2. Другие положения договора являются неизменными.
3. Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу.
4. Дополнительное соглашение вступает в силу с момента его подписания.
Работодатель Работник
данные Фам Имя Отчюр адрес пасп данные
  подпись
    расшифровка
19.
1. Порядок привлечения к дисципл. ответственности
Постановление минтруда № 85 от 31.12.2002
В соответствии с полодением его должность указана, работодатель обосновано поступил.
К работнику использовать дисциплин-ую ответств-ть: ст. 192, 193 ТК РФ: 1. Раб-к дает объяснительную; 2. Издается приказ….
2. Дисциплинарная и материальная ответственность
Признак Дисциплинарная Материальная
Основание привлечения Совершение дисциплинарного проступка Виновен, противоправной причины ущерба
Цель ответственности Поддержание порядка, дисципл. в целях создания оптимальных условий для трудовых отношений Возмещение ущерба: компенсация вреда, причинение имущественного вреда
Формы ответственности Замечания, выговор, увольнение по соотв. основанию Возврат недостающего имущества, восстановление имущества
20.
1. Трудовой догор, гражданский договор
Ст. 56 ТК РФ, ст. 11 ТК РФ
Если гражданский договор регулирует трудовые отношения, то суд может переквалифицировать в трудовой договор.
2. Сравнение трудовой догор, гражданский договор
Признак Трудовой дог Гражданск. прав.догЦель Систематическое выполнение трудовой функции Достижение результата
Включение раб-ка в трудовой коллектив Характерно Не характерно
Подчиненние правилам внутреннего трудового распорядка Характерно Не характерно
Гарантии минимальной з/п, времени отдыха, режима рабочего времени и др. Хар-но Не хар-но
21. Организация и правове регулир. вал. операц.
1. Неправильно, необходимо было открыть счет и со счета на счет перевести деньги.
Кассир отказал правильно, поскольку представленная сумма свыше лимита 500 руб.
2. Составить схему
1. По объекту: - с российской валютой и внутренним цен.бум;
2. По субъекту: - между резидентами;
- между нерезидентами; - между резидентом и нерезидентом.
22. Формы международных расчетов.
1. Раскрыть структуру валютного правоотношения
Органы и агенты валютного контроля.
З-н «О вал-м рег-ии и контроле»
2. Определить состав правоннаруш. по ст. 15.25 КоАП РФ
Объект Объективная сторона Субъект Субъективная сторона
Отношение в области нарушения валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования Выявлен факт………. Юр.лицо______
23. Опер-ии по купле-продаже валюты на внутр.вал.р-ке1. Права агентов внутреннего контроля.
Закон «О вал-м регулир-ии и контроле»
2. Определить состав правоннаруш. по ст. 15.25 КоАП РФ
Объект Объективная сторона Субъект Субъективная сторона
Отношение в области нарушения валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования Выявлен факт………. Юр.лицо______
24. Перечень и пор-к совер-ия опер. с наличн.ин.валютой1. Раскрыть перечень структурных подразделений имеющие право осуществлять валютные операции
Инструкция № 135-И
2. Обменные пункты
Можно привлечь на соновании ст. 172 УК РФ 25. Пор-к осуществл. деят-ти с драг.мет.
1. Претензия
    Назв-е предпр-я
  должность
  И.О. Фамилия
 
ПРЕТЕНЗИЯ
О взыскании долга
 
Сообщая Вам, что был заключен договор.., по кот…
Однако, подрядчик не надлежащим образом…
Предлагаем устранить недостатки…
В противном случае мы обратимся в суд.
Должность назв-е орг-цииПодпись, М.П. И.О. Фамилия

Приложенные файлы

  • docx 17888659
    Размер файла: 52 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий