Банк.менедж. РП 2012 ЭУМ и ЭТ

Министерство образования и науки Российской Федерации
ФГАОУ ВПО «Российский государственный профессионально-педагогический университет»
ИНСТИТУТ МЕНЕДЖМЕНТА И ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ
Кафедра финансов и кредита



Утверждаю:
Директор ИМЭБ
_____________ Сёмин А.Н..
«____»_______2012 г.

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
дисциплины
«Банковский менеджмент»
(ГОС-2000)

для студентов всех форм обучения
специальности 080502.65 Экономика и управление на предприятии
(машиностроение) (060800)
специализации «Управление финансами на предприятии машиностроения»;
специальности 080101.65 Экономическая теория (060100)







Екатеринбург
2012 Рабочая программа дисциплины «Банковский менеджмент» (ГОС-2000). Екатеринбург, ФГАОУ ВПО «Рос. гос. проф.-пед. Университет», 2012. 30 с.





Составитель: ст.преподаватель Н.С. Изовская



Одобрена на заседании кафедры финансов и кредит.
Протокол от «___» _________ 2012 г. № ___.
Заведующий кафедрой А.Д.Денисов

Рекомендована к печати методической комиссией ИМЭБ.
Протокол от «___» _________ 2012 г. № ___.



Председатель методической комиссии




© ФГАОУ ВПО «Российский
государственный
профессионально–педагогический
университет», 2012
© Изовская Н.С. 2012

Введение
Банковский менеджмент в общем виде представляет собой управление отношениями, связанными со стратегическим и тактическим планированием, анализом, регулированием, контролем деятельности банка, управлением финансами, управлением маркетинговой деятельностью, а также управлением персоналом, осуществляющим банковские операции. Другими словами
банковский менеджмент– это управление отношениями, связанными с формированием и использованием денежных ресурсов, т.е. взаимоувязанная совокупность финансового менеджмента и управления персоналом, занятым в банковской сфере.
Разделение банковского менеджмента на финансовый менеджмент и управление персоналом в коммерческом банке обусловлено структурой объекта на который направлены управляющие воздействия банковского менеджмента. Поэтому его можно рассматривать как деятельность, связанную с внутрибанковским регулированием и направленную в первую очередь на соблюдение требований и нормативов установленных органами государственного надзора с целью снижения рисков банковской деятельности.
Цель изучения дисциплины – формирование у студентов научно обоснованных представлений о природе организации деятельности коммерческого банка; механизмах управления банковской деятельностью как в обычных, так и экстремальных (кризисных) условиях, в том числе об основах эффективного взаимодействия производственного (машиностроительного) предприятия (организации) и коммерческого банка.
Основные задачи изучения дисциплины:
Развитие стратегического мышления (анализ развития ситуации в долгосрочной перспективе с учетом всех действующих факторов, формулировка и оценка альтернатив).
Анализ внешней среды, формирование стратегий, основываясь на невозможности однозначного принятия решений.
Определение состояния конкурентной среды, ее влияния на внутренние банковские бизнес-процессы.
Оценка организационного построения и функционального взаимодействия структурных подразделений коммерческого банка и оценка внутренних возможностей кредитной организации для реализации бизнес-процессов.
Формирование бизнес-стратегий коммерческого банка, детализация стратегии и соотнесение ее с функциональными структурами кредитной организации. Определение потенциальных рисков в управлении банковской деятельностью, систематизация деятельности коммерческого банка по группам рисков.

Место и роль дисциплины в системе образования
Дисциплина «Банковский менеджмент» тесно связана с другими дисциплинами учебного плана специальности 08010165 Экономическая теория (060100) и специальности 08050265 Экономика и управление на предприятии (машиностроение) (060800). Она является логическим продолжением, развитием и конкретизацией таких дисциплин как «Финансы и кредит», «Банковское дело», «Финансовый менеджмент», «Теория бухгалтерского учета», «Маркетинг» и др. Дисциплина является обязательной и изучается в 8 семестре на 4 курсе дневного отделения. Основу изучения дисциплины составляют аудиторные занятия – лекции, практические занятия и семинары – дискуссии, при проведении которых предусматривается обсуждение конкретных экономических ситуаций. Обсуждения направлены на более глубокое понимание и закрепление полученных теоретических знаний эффективных методов и приемов решения конкретных практических задач управления коммерческим банком и банковскими финансами.
Для выпускников Института экономики и управления данный программный материал призван содействовать повышению профессионального уровня вне зависимости от того, в какой отрасли и сфере ( банковской или организаций нефинансового профиля ) они будут работать, ибо вопросы коммерческой привлекательности и целесообразности тесно связаны сегодня как с кредитными организациями, так и с хозяйственными коммерческими структурами нефинансового профиля.
Формы контроля: В процессе изучения дисциплины значительное место отводится самостоятельной работе студентов. В самостоятельную работу входит более глубокое ознакомление с теоретическими и методическими основами организации управления деятельностью коммерческого банка по литературным и нормативно-правовым источникам, изучение нормативных документов Банка России, для студентов заочной формы обучения выполнение контрольной работы по наиболее важным вопросам банковского менеджмента в форме реферата. По окончании изучения предмета студенты сдают экзамен.

Требования к уровню освоения содержания дисциплины
В результате изучения дисциплины студент должен:
Знать:
Организационную структуру коммерческого банка.
Особенности системы финансового менеджмента в коммерческом банке, ее задачи.
Параметры, влияющие на устойчивость коммерческого банка.
Систему организации финансового планирования в коммерческом банке.
Классификацию и основные методы оценки и управления рисками банковской деятельности.
Методы управления активами пассивами.
Методы управления ликвидностью и доходностью коммерческого банка.
Методику оценки деятельности коммерческого банка.
Уметь:
на основе стратегии выживания грамотно подходить к вопросам управления кредитной организации как к инструменту ее реализации;
осуществлять линейный менеджмент реализации стратегии, конкретизировать ее задачи;
формировать и изменять организационную и функциональную структуру, планировать деятельность, исходя из поставленных задач;
готовить решения по реализации стратегии на основе анализа внешней среды и с учетом множественности воздействующих факторов;
определять функции, наиболее подверженные риску, находить им альтернативы;
принимать решения с учетом полученных теоретических знаний управления рисками банковской деятельности.
Иметь представление:
Об особенностях организации будущих бизнес-процессов в банке, инжинирингу и реинженирингу существующих бизнес-процессов с целью повышения эффективности работы банка на рынке банковских услуг.
Об особенностях взаимоотношений и взаимодействии предприятия и кредитной организации в рыночной экономике.
Обладать навыками:
экономического чтения баланса коммерческого банка, иных форм финансовой отчетности банка;
принятия конкретных решений при формировании портфеля активов - принятия решений по кредитам, размещению ресурсов в ценные бумаги и т.д.
проведения необходимых расчетов, построения и оформления графиков и аналитических таблиц.


1. Виды и объем учебной работы,
график изучения дисциплины «Банковский менеджмент»
для специальности 080101.65 Экономическая теория (060100)
Таблица 1

Объем учебной работы, перечень и срок контрольных мероприятий
Форма обучения



очная
заочная с полным сроком обучения
заочная с сокращенным сроком обучения

1.Виды и объем учебной работы, час..

1.1 Общая трудоемкость
90
90
90

1.2 Аудиторные занятия
42
12
12

1.2.1. Лекции
22
8
8

1.2.2. Практические занятия
20
4
4

1.2.3. Лабораторные работы
-
-
-

1.3. Самостоятельная работа
48
78
78

1.3.1. Курсовой проект (работа)
-
-
-

1.3.2. Контрольная работа
-
20
20

1.3.4. Другие виды самостоятельной работы:
48
58

· 58

Подготовка к лекциям
10
4
4

Подготовка к практическим занятиям
10
4
4

Изучение и конспектирование учеб-
ной литературы

4

26

26

Подготовка к экзамену
24
24
24

2. График изучения дисциплины

2.1. Курс
4
5
3

2.2 Семестр
8
9
5

2.3. Экзамен (семестр)
8
9
5

2.4. Зачет (семестр)
-
-
-

2.5. Курсовой проект ( работа )
-
-
-

2.6. Контрольная работа (семестр )
-
9
5


1. Виды и объем учебной работы,
график изучения дисциплины «Банковский менеджмент»
для специальности 080502.65 Экономика и управление на предприятии
(машиностроение) (060800) специализации «Управление финансами на предприятии машиностроения»
Таблица 2

Объем учебной работы, перечень и срок контрольных мероприятий
Форма обучения



очная
заочная с полным сроком обучения
заочная с сокращенным сроком обучения

1.Виды и объем учебной работы, в час.

1.1 Общая трудоемкость
100
100
100

1.2 Аудиторные занятия
42
12
12

1.2.1. Лекции
22
6
6

1.2.2. Практические занятия
20
6
6

1.2.3. Лабораторные работы
-
-
-

1.3. Самостоятельная работа
58
88
88

1.3.1. Курсовой проект (работа)
-
-
-

1.3.2. Контрольная работа
-
20
20

1.3.4. Другие виды самостоятельной работы:
58
68
68

Подготовка к лекциям
10
4
4

Подготовка к практическим занятиям
20
6
6

Изучение и конспектирование учебной литературы
4
34
34

Подготовка к экзамену
24
24
24

2. График изучения дисциплины

2.1. Курс
4
5
3

2.2 Семестр
8
10
5

2.3. Экзамен (семестр)
8
10
5

2.4. Зачет (семестр)
-
-
-

2.5. Курсовой проект ( работа )
-
-
-

2.6. Контрольная работа (семестр )
-
10
5



2. Тематический план
изучения дисциплины «Банковский менеджмент»
по очной форме обучения

Наименование темы
(раздела)
дисциплины
060800
060100


Лекции

Практические занятия
Лабораторные работы
Лекции
Практи
ческие
занятия
Лабораторные работы

Введение. Сущность и содержание банковского менеджмента.
2





2






Стратегическое управление и планирование в коммерческом банке.
2




2





Организация финансового планирования в коммерческом банке.
2
2

2
2


Теоретические основы управления рисками банковской деятельности.
2


2



Внешние риски
2
2

2
2


Внутренние риски
4
4

4
4


Управление активами и пассивами.
2
2

2
2


Управление ликвидностью и доходностью коммерческого банка.
2
2

2
2


Анализ деятельности коммерческого банка.
2
4

2
4


Рейтинговая оценка деятельности коммерческих банков.
2
2

2
2


Итого по видам занятий
22
20

22
20


Всего по дисциплине
42
42

Содержание дисциплины

Тема 1. Введение. Сущность и содержание банковского менеджмента.
Структура и основные направления банковского менеджмента. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Организационная структура коммерческого банка.
Тема 2. Стратегическое управление и планирование в коммерческом банке.
Система планирования в коммерческом банке. Стратегическое управление и планирование.
Тема 3. Организация финансового планирования в коммерческом банке.
Сущность и основные этапы финансового планирования. Процесс бюджетирования в коммерческом банке. Бизнес-планирование и построение бюджетов подразделений банка.
Тема 4. Теоретические основы управления рисками банковской деятельности.
Понятие и сущность риска банковской деятельности. Классификация банковских рисков по сферам влияния. Внешние риски. Внутренние риски. Внутренние риски, связанные с человеческим фактором.
Тема 5. Внешние риски.
Страновой риск. Региональный риск. Нормативно-правовые риски. Понятие.
Способы оценки. Методы минимизации.
Тема 6. Внутренние риски
Кредитный риск. Процентный риск. Риск потери ликвидности. Операционный риск. Риск слабой материальной базы. Валютный риск. Риск потери репутации банка. Взаимосвязь банковских рисков, возможности их оценки. Системы управления риском банковской деятельности.
Тема 7. Управление активами и пассивами
Основные понятия, сущность и задачи управления активами и пассивами. Бухгалтерская и экономическая модели УАП. Управление гэпом (разрывом).
Тема 8. Управление ликвидностью и доходностью коммерческого банка.
Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка. Механизм управления ликвидностью. Управление активами. Управление пассивами. Основные методы управления. Коэффициенты ликвидности
Тема 9. Анализ деятельности коммерческого банка.
Пользователи результатов оценки финансового состояния коммерческого банка. Понятие устойчивости коммерческого банка. Информационная база для проведения анализа экономического состояния коммерческого банка . Модель капитального уравнения баланса. Экономическая отдача собственного капитала Факторный анализ экономической отдачи собственного капитала. Мультипликатор капитала. Основное балансовое уравнение банка. Исследование результатов операционно-стоимостного анализа: модель гэпа. Финансовая прочность банка и модель спрэда.
Тема 10. Рейтинговая оценка деятельности коммерческих банков.
Общее понятие и назначение рейтингов банков. Существующие рейтинги.


Лабораторный практикум
Лабораторный практикум не предусмотрен.

Учебно-методическое обеспечение дисциплины
Библиографический список

Основная литература:
1. Банковский менеджмент. учебник для вузов / под ред. О. И. Лаврушина ; Фин. акад. при Правительстве РФ. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : Кнорус, 2010. 554 с.
2. Банковское дело. Учебник / под ред. О.И. Лаврушина / - М., Кнорус, 2009.
457 с.
3. Тавасиев А.М. Основы банковского дела. Учебное пособие для вузов. М.:
Маркет ДС, 2008. 689 с.
Дополнительная литература:
5. Гражданский кодекс РФ. Екатеринбург, Издательство АРД ЛТД, 2006 г.,548 с.
6. Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке
России)» от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ ( в ред. Федерального закона от 12.06.2006 г № 85-ФЗ.)
7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г.
№ 395-1 ( в ред.ФЗ-248 от 02.11.2007 г.)
8. Инструкция ЦБ РФ от 16 января 2004 г. № 110-И « Об обязательных нормати
вах банков» в ред. Указания ЦБ РФ от 14.06.2007 г. № 1838-У
Положение Банка России «Об обязательных резервах кредитных организаций» от 29 марта 2004 г. № 255-П в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 г. № 1827-У
Указание оперативного характера ЦБ РФ « О типичных банковских рисках» от 23 июня 2004 г. № 70-Т.
Положение Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации»от 03.10.2002 г. № 2-П в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 г. № 1823-У
12. Масленченков Ю.С. Особенности финансового менеджмента в коммерческом банке. Глава в учебнике «Финансовый менеджмент: теория и практика» под ред. Стояновой Е.С. М., Перспектива, 2006. 487 с.
13. Никитина Т.В. Банковский менеджмент , М. Питер, 2002. 382 с.
14. Банковские риски. \Учебное пособие. Под ред. О.И. Лаврушина и Н.И. Валенцевой Н.И. М. Кнорус, 2008. 264 с.
15.Сборник задач по банковскому делу : операции коммерческого банка : учеб. пособие. В 2 ч. Ч. 1 / ред. Н. И. Валенцева. – Изд. 2-е , перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2005. 270 с.
6. Материально-техническое обеспечение дисциплины
Системы информационно-консультационной поддержки и правового обеспечения «Консультант плюс», «Гарант».
Электронная библиотека «Вестник Банка России» на официальном сайте Центрального Банка РФ www.cbr.ru
Использование раздаточного материала, стенды и схемы по разделам дисциплины, слайды.











Рабочая программа дисциплины
«Банковский менеджмент»
(ГОС – 2000)














Подписано в печать Формат 60х84/16. Бумага для множ. аппаратов.
Печать плоская. Усл.печ.л. Уч.-изд.л. Тираж экз. Заказ
ФГАОУ ВПО «Российский государственный профессионально-педагогический университет». Екатеринбург, ул. Машиностроителей, 11.
Ризограф ФГАОУ ВПО РГППУ. Екатеринбург, ул. Машиностроителей, 11.








13PAGE 14315


13PAGE 14215




 
·

Приложенные файлы

  • doc 16674249
    Размер файла: 138 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий